Bancos cancelar £ 100.000 después de las reclamaciones de préstamo irresponsables – De julio 2010

El almacenero de 50 años de edad, tiene una mala comprensión de las cuestiones financieras y no tenía esperanza alguna de pagar los préstamos, de acuerdo con su hermano mayor, Colin Griffiths.

Tras la intervención de Colin, los cinco prestamistas han decidido cancelar los préstamos. Uno de ellos, Banco de Sainsbury, dice que la solicitud de préstamo no debería haber sido aprobado y se han tomado medidas para garantizar que esto no vuelva a ocurrir. Sin embargo, otros, tales como Barclays Bank, dicen que prestó el dinero sobre la base de la información imprecisa suministrada por Douglas Griffiths acerca de sus ingresos y los gastos.

El caso coincide con un nuevo estudio destaca los fallos graves en los bancos’ las prácticas de préstamos. uSwitch.com, la comparación en línea y el teléfono de servicio que ayuda a los clientes encontrar una oferta mejor, reclamaciones casi nueve de cada 10 los deudores de tarjetas de crédito fueron emitidas las tarjetas sin la comprobación de prestamista que podían permitirse el lujo de pagar la deuda.

Finales del verano pasado, Colin descubrió que Douglas, que vive en el norte de Londres, había sacado una serie de préstamos sin garantía que no podía permitirse el lujo de pagar. En todos los, le había prestado alrededor de £ 70,000 entre julio 2002 y mayo 2005, diciendo que necesitaba el dinero para mejoras en el hogar. Este total se compone de:

· Al menos dos préstamos – £ 7.000 y £ 15.000 – de Barclaycard. Parece que el préstamo de £ 15,000 fue sacado para pagar el £ 7000 una, además de obtener dinero extra. Cuota mensual: £ 407.56.

· Dos préstamos – £ 25.000 y £ 500 – de Barclays Bank. Cuota mensual (en el préstamo de £ 25.000): £ 481.48.

· Dos préstamos – £ 7.000 y £ 12.000 – de Halifax. Parece que el préstamo de £ 12,000 fue sacado para pagar el £ 7000 una, además de obtener dinero extra. Cuota mensual: £ 221.66.

· £ 7500 del Banco de Sainsbury – Cuota mensual: £ 191.81.

· 5.000 libras de Liverpool Victoria – Cuota mensual: £ 117.97.

· 5.000 libras de Finanzas Tesco Personal – Cuota mensual: £ 74.92.

Con muchos de los prestamistas le venta de seguros de protección de pagos también, la deuda total aumentó más de £ 100,000.

Sin embargo, como muchos de los prestamistas señaló, Douglas no ayudó a su caso, al decirles que ganó £ 400 a la semana. De hecho, su sueldo neto fue de £ 125 a la semana en el tiempo y ahora es £ 150 - £ 160.

Colin reconoce que su hermano tiene la culpa, pero dice que es víctima de un préstamo irresponsable porque él era un hombre vulnerable que no entienden las implicaciones. Además, dice que los prestamistas no verificar los asuntos de su hermano para evaluar adecuadamente si él era capaz de cumplir con los pagos

Colin es particularmente crítico de Barclays por Douglas tiene su cuenta corriente con el banco, y por lo tanto, habría sido fácil ver que no podía permitirse más de US $ 800 al mes en pagos de préstamos para el grupo Barclays.

“Mi hermano mayor y yo hemos hecho todo lo posible para cuidar de él. Que deberían ser las instituciones’ responsabilidad de proteger a la gente como Douglas, así, y no han,” dice Colin, 62, que vive cerca de Milton Keynes. El les dice que los prestamistas habían acordado eliminar las deudas, su reacción fue: “¡Qué alivio!”

Douglas Griffiths dice que acepta que le falta el conocimiento cuando se trata de asuntos financieros y ha encontrado toda la experiencia angustiosa.

Después de Colin tomó garrotes en nombre de su hermano, las cosas empezaron a moverse con bastante rapidez. Banco de Sainsbury – en una carta firmada por Justin King, el jefe del grupo de supermercados – actuó con rapidez para solventar el problema. Dijo que la solicitud de préstamo fue “procesados ​​incorrectamente y por lo tanto no debería haber sido aprobada”, y agregó que el préstamo había sido cancelado y borrado de archivos de crédito de Douglas.

Finanzas personales de Tesco dice que ha cancelado el saldo pendiente, añadiendo que, como un prestamista responsable, “tomamos el caso del Sr.. Griffiths’ caso muy en serio”.

Liverpool Victoria dice que también ha decidido cancelar la deuda sobre una base de buena voluntad, aunque añade: “Nuestro personal sigue absolutamente los procedimientos correctos. "Dice que no tenía motivos para pedir una prueba escrita de los ingresos por búsquedas de crédito no se presentó nada malo, y que actuó de manera responsable, ya que rechazó una solicitud de Douglas para recargar sus £ 5.000 préstamos.

Mientras tanto, el Halifax dice que suspende el préstamo hace unas semanas, lo que significa que no hay interés devengados, y añade: “Vamos a escribir esta cantidad fuera. "

Barclays dice que está comprometido con los préstamos responsables, pero esto depende del cliente proporcionando información precisa. “Habiendo examinado las ventas de los préstamos al Sr.. Griffiths, Barclays constatado que el Sr.. Griffiths exagerar sus ingresos, subestimado sus gastos y subestimado el nivel de sus deudas existentes. Si hubiéramos estado en plena posesión de la verdad de los hechos, esto sin duda han afectado a nuestra decisión de prestar,” , dice un portavoz.

Y añade que el Sr.. Griffiths apareció “confiado y seguro de sí mismo” durante el proceso de aplicación, pero dice: “Estamos tomando las medidas necesarias para cancelar las deudas. "

Fuente:Tutor – De julio 2010